当前位置: 首页 > 专题专栏 > 信用专栏

【风险提示】警方起底电信诈骗“洗钱”新套路

发布时间:2020-06-09 11:36    来源:法援科    字号:

  随着公安机关对电信网络诈骗的打击防范力度不断加强,骗子们也在“绞尽脑汁”与警方斗智斗勇。为了逃避警方打击,隐藏诈骗犯罪所得资金的流向,骗子们与“洗钱”犯罪团伙勾结,想尽办法转移赃款,增加警方追查难度。

  据广州市公安局新闻办公室通报:近日,白云警方打掉了首个利用数字货币为电信网络诈骗“洗钱”的团伙,抓获嫌疑人共12名,缴获电脑、手机、银行卡、U盾等涉案物品一批,斩断了一个“洗钱”犯罪链条。

  超高收益投资?如此反常必有“妖”

  A先生算是个小有所成的生意人,经常关注一些投资相关的消息。2019年11月,A先生在浏览某微信公众号推文的时候,扫码加入了一个投资微信群,群里经常有人发布一些所谓的“利好消息”。

  A先生关注了一段时间以后,被境外炒比特币的投资“项目”所吸引,于是联系了发布消息的人,按照其提供的一个投资平台网站及操作方式,在今年1月,A先生第一次向平台提供的账号汇入了人民币10万元。这笔钱投下去后,A先生发现他在平台的账户获得了相当可观的“收益”:最高的时候,10万元的收益能达到3-4万元。

  于是他不断追加投资,短短不到一个月的时间,A先生先后向平台提供的不同银行账户共汇入了人民币310万元。2月底,A先生突然被平台通知,他投资的项目“爆仓”了,钱款大幅亏损。同时他还发现,平台账户显示的余额根本无法操作提现。此时他才醒悟过来,自己遇到了电信网络诈骗,于是立即向警方报案。

  310万投资款去哪了?

  白云警方接到A先生报案后,立即成立专案组全力展开调查。A先生最高的一笔转账资金高达人民币100万元,通过对这笔资金去向的追查,警方发现,诈骗分子在得手后,迅速将资金分成数笔转入多个账户,再从这些账户转到其他账户,一层层流转,以此混淆警方视听,隐蔽资金的真正去向。

  广州市公安局白云区分局刑警大队六中队民警 彭警官:因为他们前期收集了大量亲戚朋友的银行卡、U盾、手机卡之类的设备,所以钱到账后,他们就通过理财产品等形式,去赎回转到其它银行卡上,化整为零,然后再化零为整。

  通过对案件所涉及到的账户细致分析,警方从千头万绪中捕捉到了一点——部分资金流向的账户开户有关信息都指向广东某市某地区,很可能是有团伙为诈骗犯罪进行“洗钱”操作。通过进一步追查和印证,警方逐步摸清了一个以彭某腾(男,39岁)、彭某利(男,28岁,均为广东人)为首的“洗钱”团伙。

  4月底,白云警方根据线索,组织警力兵分五路,分别在广东揭阳、汕尾、佛山以及广州增城等地,将包括彭某腾、彭某利在内的12名嫌疑人全部抓获归案,缴获涉案电脑1台、手机17部、银行卡80张以及U盾一批,成功斩断了这一“洗钱”灰色产业链条。

  数字货币“洗钱”的套路

  嫌疑人落网后,向警方交代了他们“洗钱”的过程:

  在账户收到诈骗分子转入的钱款后,他们会将钱款转入微信或支付宝,购买平台提供的可以灵活取现的互联网金融基金产品。

  接下来,他们会用这些资金,在网上以私下交易的方式,买卖数字货币,并从中抽取一定比例的佣金。

  而诈骗分子正是利用数字货币的隐蔽性以及可以支持境外交易等特点,将诈骗款项成功转移到境外的银行账户中,从而使警方难以追查。

  根据嫌疑人所述,警方调查核实初步发现,他们通过数字货币为诈骗团伙“洗钱”不到半年时间,就获利人民币30余万元。

  目前,警方已依法将其中6名嫌疑人刑事拘留,案件仍在进一步侦办中。

                                                                         广东省公安厅刑事侦查局|2020-06-04

附件下载

相关链接